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Seguridad SARLAFT

SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO – SARLAFT

La Compañía ha elaborado e implementado el Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT), bajo el marco normativo definido por la Superintendencia Financiera de Colombia y de los sistemas internacionales de administración y gestión del riesgo, cuya finalidad es evitar que en el ejercicio de la razón social de la organización, esta sea utilizada como instrumento para la realización de operaciones de lavado de activos o que se destinen de esta recursos para actividades terroristas.

Partiendo de lo anterior y apoyados en los valores corporativos que rigen la organización, el SARLAFT aprobado por la Junta Directiva, cuenta con etapas de: identificación, medición, control y monitoreo. Dichos factores contribuyen en la prevención adecuada, detección, gestión y reporte de posibles operaciones de riesgo o acciones sospechosas a los entes de control externo. Este sistema se encuentra soportado por elementos y procedimientos que controlan el cumplimiento de las normas.

CONOCIMIENTO DEL CLIENTE

La entidad cuenta con procedimientos para llevar a cabo un efectivo, eficiente y oportuno conocimiento de los clientes actuales y potenciales, base sobre la cual se establece el perfil de riesgo de los clientes y se identifica a aquellos que exponen a un mayor riesgo a la entidad siendo analizados y monitoreados con procesos más exigentes.

Toda la documentación solicitada de los clientes, es analizada y verificada con el fin de realizar las debidas diligencias necesarias que permitan conocerles de una manera oportuna.

SISTEMA DE MONITOREO

El área de cumplimiento realiza un monitoreo periódico de las operaciones que realizan los usuarios en la plataforma transaccional, con el objetivo de identificar operaciones inusuales a partir de las señales de alerta definidas.

Adicional a lo mencionado anteriormente, se evalúa la efectividad del SARLAFT, comparando especialmente los niveles de riesgo inherente y residual de cada factor de riesgo y de sus riesgos asociados, con el fin de detectar y corregir posibles deficiencias que pueda presentar el sistema.

El Oficial de Cumplimiento y su suplente, fueron designados por la Junta Directiva de la Compañía para garantizar el cumplimento de los lineamientos que rigen el SARLAFT de la organización, quienes se encuentran posesionados y facultados ante la Superintendencia Financiera de Colombia.

Para el desarrollo de sus funciones el Oficial de Cumplimiento cuenta con un equipo de trabajo humano y técnico necesarios para implementar y mantener el funcionamiento del sistema de administración de riesgos, contando con el apoyo de las directivas de la entidad.

Con la finalidad de que nuestros funcionarios y clientes conozcan el SARLAFT y su ámbito de aplicación, la organización periódicamente imparte capacitaciones y diseña mecanismos de comunicación a todos sus relacionados para que estén informados y cuenten con herramientas que garanticen la prevención de actividades relacionadas con el lavado de activos y/o financiación del terrorismo.

Adicionalmente a las capacitaciones generales impartidas a los funcionarios actuales y futuras contrataciones, se cuentan con un programa especial de capacitación enfocado al rol funcional que desempeña cada uno de ellos dentro de la entidad.

Estamos sujetos a la vigilancia y control de la Superintendencia Financiera de Colombia quien podrá realizar visitas a la entidad para validar el cumplimiento de la normativa relacionada con el SARLAFT.

Anualmente la Auditoria Interna evalúa la efectividad de todas y cada una de las etapas y los elementos del sistema de administración de riesgos, con el fin de determinar las deficiencias y sus posibles soluciones. Así mismo, informa los resultados de la evaluación al Oficial de Cumplimiento y a la junta directiva.

En cuanto a los lineamientos corporativos y normativos, la Revisoría Fiscal como órgano de control externo, periódicamente realiza un proceso de evaluación del cumplimiento de las normas e instructivos diseñados e implementados para la gestión de los riesgos del lavado de activos y la financiación del terrorismo.
Descargar Instructivo